说说：“只赚不赔”套走167万 济南破首例非法网络炒汇案

有句话说："你不理财、财不理你"。如今百姓的生活水平提高了，手头也宽裕了，理财也开始出现在普通人的生活当中，不管赚多少钱，最起码得让自己手头的钱保值。可是山东有20多位投资者，最终却把自己的钱理没了，多的几十万，少的也赔了几万块。济南市市中区公安分局破获了这起济南市首例利用非法手段进行网络炒汇，诈骗钱财的案件。

门槛低+政策优惠+熟人介绍=落入圈套

王先生是20多个受害人中的一员，他经朋友介绍，来到济南兴亚投资有限公司应聘客户经理。 当时这家公司在东环国际广场。出于对朋友的信任，王先生并没有对公司和老板进行过任何了解sketchup。

济南兴亚投资有限公司的老板姓李，他说他们公司已得到了澳大利亚GCFX公司的授权，成为其在中国内地的总代理，负责推广这个公司旗下的炒汇平台。

这家公司的业务，其实就是用一个网络平台进行外汇保证金交易，客户只需要交一千美元的最低保证金，就能进行外汇理财操作，资金可以达到1：100的放大效应，也就是说，一千美元能当10万美元使用。公司承诺：无论实际汇率怎样波动，凡是在其公司平台上进行外汇操作，将始终保持人民币对美元为1:7的汇率进行进出兑换。像小王这样的客户经理发展客户后，客户每进行一次交易，他都可以抽取相应数额的佣金。

相比银行推出的外汇交易来讲，国外的平台占用的保证金小，交易的成本要小一些。举个例子来讲，在国外交易一手需要一千美金保证金，而在国内银行需要两千到三千美金。另外，在国外银行炒外汇保证金一手大概需要支付30美金，在国内则可能需要200或300美金。

号称合理合法来钱快 受害人数迅速上升到20多人

正因为有比正规银行的炒汇业务更低的门槛和更优惠的政策，这家公司的理财业务无疑对投资者更具吸引力。小王凭着自己对外汇业务的了解，很快把这一平台介绍给了自己的朋友们，没想到自己竟然也成了帮凶。

同样也是因为熟人间的相互信任，小王和他的朋友没有人认真核实过这家公司的资质，李老板自信满满也让大家对他所说的一切深信不疑：公司的炒汇业务是经过金融监管局同意的；李本人在香港注册的公司跟香港汇丰银行签订了资金担保函，也就是说客户所有的钱都在汇丰银行，汇丰银行是作为管理的第三方托管。

一切听起来都是合理、合法的，而且客户的钱是存在香港汇丰银行，并没有放在济南的公司，这让很多投资者感觉更加放心。不到一年的功夫，这家公司发展了20多名客户，客户所投入的资金一度达到了160多万元，业务搞得热火朝天。但是奇怪的是，绝大多数人都是只赔不赚，而且，随着对炒汇平台的深入了解，大家也逐渐发现了一些蹊跷事儿。

蹊跷！明明赚钱 账面却显示赔钱

客户纪先生在2011年的5月份发现，明明是赚钱了，但是账面显示是赔钱，其他平台都赚钱，就这个平台赔钱。

曾经的客户经理王先生说，正常情况下，炒外汇都是通过银行购汇，把人民币换成美金，打到交易商所在的银行账号，但是济南兴亚投资有限公司目前所有的客户开的户都是通过李老板在国内开的一个中国银行(601988,股吧)的账户，他说这是一个企业账户，但是名字却是他自己的的，其实就是他的私人账户。

2011年8月，对公司老板李某产生怀疑的几个客户经理和客户，开始着手调查这家公司的经营资质，结果让他们大吃一惊，这个炒汇平台根本就不是跟国外挂钩的真实交易，仅仅是一个模拟软件！大家自以为在炒外汇做理财，其实不过是在玩数字游戏！公司的营业执照和号称澳大利亚分公司的期权协议也都是假的。

20多名受害者于今年1月份，向公司属地，济南市市中区魏家庄派出所报了案，魏家庄派出所与市中刑警二中队立即成立专案组对此案展开调查。

报警！所有手续都是假的

从工商局查出李某的基本情况显示，公司的名称还有住所是完全一样的，注册号也是一样的，但是法人代表是另外一个人，注册资金只有3万。经营许可范围并不包含证券、期货投资咨询，实际上李某的公司就是一个皮包公司。汇丰银行的资金担保证明也是假的，说是在网上设计了一个，实际上是以图片的形式打印出来的。

受害者们这才恍然大悟，大家投入的资金原来是直接进入了李某的个人账户，根本没有进入国际外汇市场进行过交易。大家在电脑上看到的金额涨跌，仅仅是软件上的一堆虚拟的数字罢了。

在《国家外汇管理局综合司关于非法网络炒汇行为有关问题认定的批复》中明确指出，依据相关法律、法规的规定，"境内个人从事外汇按金等外汇买卖交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。未依法取得行业监管部门的批准或者备案同意，任何单位和个人一律不得擅自经营外汇按金交易。擅自从事外汇按金交易的双方权益不受法律保护，组织和参与这种交易，属于非法经营外汇业务和私自买卖外汇行为。

精心设计的“骗局”成了“赌不赢”的迷局

3月6日，犯罪嫌疑人李某主动到公安机关投案自首，并对主要犯罪事实供认不讳。

据警方了解，包括被骗的20多名客户在内，其实很多普通百姓对"炒外汇"并不了解，尤其在现在网络炒汇天花乱坠的宣传攻势下，以及面对经过精心包装，能体现汇率实时波动的炒汇平台，如果要在网络上鉴别它的真伪，甚至会难倒一些专业的操盘手。另外，这个公司还想出了一个歪点子，让投资者的账面上不论赚钱还是赔钱，都不会轻易退出。只要客户取钱，每取一笔，不管金额多少，都要收取66美金费用，折合人民币462元钱。所以很多客户不愿意取钱。另外，李某还会鼓励一些操盘手或客户经理，如果挣钱了，就作为本金再去炒。最终这个钱还是在他的账户上。查询他的银行记录发现，90%以上的客户没有取过钱。

赚了钱的，只是账面上数字变大了，想取出钱来还要交高额手续费，这让很多人放弃了取钱的想法。而赔了钱的人，剩余的投资金额越炒越少，于是就产生了"赌博情绪"，会继续投钱想把本捞回来，投资者陷入了一个恶性循环而难以自拔。这个精心设计的骗局让很多人陷入了"赌不赢"的迷局里。客户越是赔钱，李某越是赚钱。

警方统计，目前20多名受害人多数在淄博地区，涉案金额已达到167万元以上。从报案到现在，他们往返济南30多次。几个被骗来发展客户的客户经理，因为介绍了众多亲戚朋友参与投资，现在出事了，还不知道能不能追回损失，心里极为愧疚。

有闲散资金的普通群众和大批低收入的小投资者是骗子的目标人群

网络炒汇，根本就不可能像宣传语中说的那样"低风险，只赚不赔"，更不用说这是非法的公司精心设计出的骗局了。一些有闲散资金的普通群众、大批低收入的小投资者，往往成为这种非法炒汇犯罪活动侵害的目标。他们经受不起投资风险，往往血本无归，引发悲剧。

据《调查》的记者了解ISO标准齿轮，自2006年以来，非法炒汇出现了愈演愈烈的趋势，全国各地都发生过类似的非法炒汇、炒金的案件，有的涉案金额甚至高达数十亿元。据国家外汇管理局发布的消息称，2007年至2011年，外汇管理部门共查处外汇违法违规案件1.5万多起，共处行政罚款12.7亿元。这些数字的背后，是一个个投资者无奈的辛酸泪。如何才能防止上当，避免陷入非法炒汇的圈套呢？

其实很简单，如果想炒汇，一定要走正规、合法的渠道，到国家外汇管理局允许的经营机构和银行。不要为了贪图便宜、方便，轻信某些公司或个人的许诺。

如今地下炒汇屡禁不止，体现的是背后的监管乏力。尤其在我国南方某些经济比较发达的省份，从事炒汇业务的公司非常多，而监管工作涉及到国内多个监管主体、也涉及到香港和国外监管机构，因此，监管起来相当困难。多头管理的局面使地下炒汇公司乘虚而入，同时产生犯罪。有专家建议，前几年网络炒汇，还没有成为很严重的社会问题，相关部门没有预估到它的危害性。目前只能运用干扰金融运行等类似条例进行制裁，所以必须尽快出台更有针对性的、细化的条例，遏制非法网络炒汇的行为。